Calculateur Fiscal (Paie et Impôt)

Informations sur la Paie

Revenu Brut *par paie* ($)

Nombre de paies par an

REER retenu *par paie* ($)

Crédits (Formulaires TD1 / TP-1015.3)

Montant total des crédits Fédéraux (TD1)

Montant total des crédits Québec (TP-1015.3)

Estimation de votre Paie Nette

Revenu Brut 0.00

Cotisations Sociales

RRQ (Régime de rentes du Québec) 0.00

AE (Assurance-emploi) 0.00

RQAP (Régime québécois d'ass. parentale) 0.00

Impôts Retenus

Impôt Fédéral 0.00

Impôt Provincial (QC) 0.00

Paie Nette Estimée 0.00

Votre Profil

Étape 1: Situation Personnelle

Province de résidence (au 31 déc.)

Note : Seul le calcul pour le Québec est actuellement implémenté.

État civil

Situation de logement (au 31 déc.)

Nécessaire pour le calcul du Crédit de solidarité (Composante logement).

Votre Profession

Avez-vous des enfants mineurs à charge ?

Nombre d'enfants mineurs à charge

Êtes-vous travailleur autonome ?

Avez-vous des revenus de location (T776) ?

Avez-vous des soldes reportés de l'ARC à inclure (ex: REER, frais de scolarité) ?

Étape 1.5: Soldes Reportés

Vous pouvez trouver ces montants sur votre dernier Avis de Cotisation de l'ARC ou de Revenu Québec.

Droits de cotisation REER inutilisés (reportés)

Frais de scolarité reportés (Fédéral)

Frais de scolarité reportés (Québec)

Étape 2: Revenus, Déductions et Crédits

1. Revenus et Déductions (Annuels)

Revenu Brut Annuel Total ($)

1.0. Revenus Spécifiques (Étudiant)

Bourses/subventions non imposables ($)

Inclut la partie des bourses d'études et de recherche exonérée d'impôt (ex: Montants sur feuillet T4A). Ce montant est automatiquement exclu du revenu imposable.

Avez-vous reçu la Bourse Perspective Québec (Ingénierie) ?

Montant annuel reçu (jusqu'à 2500 $)

Ce montant est **non imposable** et sera déduit du revenu brut annuel.

1.0.5 Revenus de Placements (Non-enregistrés)

Avez-vous des revenus de placements (Compte non-enregistré / Cash) ?

Intérêts et revenus étrangers ($)

Imposé à 100% à votre taux marginal.

Gains en capital *réalisés* (Profit à la vente) ($)

Entrez le gain total (Prix vente - Prix achat). Le calculateur appliquera le taux d'inclusion (50% ou 66.67% selon la règle 2024).

Dividendes imposables (Montant majoré) ($)

Entrez le montant "imposable" (incluant la majoration) tel qu'indiqué sur vos feuillets T5/T3.

1.1. Épargnes Déductibles

Cotisations REER (de cette année) ($)

**Régime Enregistré d'Épargne-Retraite (REER)** : Les cotisations sont **déductibles d'impôt** (réduisent votre revenu imposable) et la croissance est à impôt différé.

Cotisations CELIAPP (de cette année) ($)

**Compte d'Épargne Libre d'Impôt pour l'Achat d'une Première Propriété (CELIAPP)** : Les cotisations sont **déductibles d'impôt** (comme un REER) et les retraits pour l'achat sont non imposables (comme un CELI).

Cotisations CELI (de cette année) ($)

**Compte d'Épargne Libre d'Impôt (CELI)** : Les cotisations **ne sont pas déductibles** d'impôt, mais la croissance et les retraits sont totalement libres d'impôt. (Note: N'affecte pas le calcul de l'impôt à payer, pour information).

2. Questionnaire Fiscal (Déductions)

Avez-vous déménagé à 40km+ plus près de votre travail/école ?

Frais de déménagement admissibles ($)

Avez-vous des dépenses d'emploi (ex: télétravail) avec un T2200 signé ?

Dépenses d'emploi admissibles (T777) ($)

Avez-vous payé des cotisations syndicales ou professionnelles ?

Montant total des cotisations ($)

Avez-vous acheté des outils pour votre emploi admissible ?

Coût des outils admissibles ($)

Généralement, la déduction est limitée aux coûts excédant 125 $ et plafonnée à 500 $ (Fédéral).

Avez-vous droit à la déduction pour région ressource éloignée (QC) ?

Montant de la déduction (selon emploi et zone) ($)

3. Vos Crédits d'Impôt (Annuels)

Votre Âge

Frais de scolarité (de cette année) ($)

Frais de scolarité non utilisés

Revenu net du Parent/Grand-parent (pour vérif. des seuils)

Dons de bienfaisance ($)

Avez-vous un(e) conjoint(e) à charge (faible revenu) ?

Revenu net de votre conjoint(e) ($)

Avez-vous des frais médicaux non remboursés ?

Total de vos frais médicaux ($)

Seuls les frais dépassant ~3% de votre revenu imposable seront crédités.

Avez-vous acheté une première habitation cette année ?

Avez-vous payé des intérêts sur un prêt étudiant gouvernemental ?

Montant total des intérêts payés ($)

Soutenez-vous un proche parent à charge (avec déficience) ?

Êtes-vous admissible au Crédit d'impôt pour handicap (CIPH) ?

Avez-vous des frais de transport en commun admissibles (QC) ?

Coût de vos abonnements ($)

Avez-vous des frais de rénovation pour accessibilité (HATC) ?

Pour personnes de 65+ ou détenant un CIPH. Crédit Fédéral (max 20 000 $ de dépenses).

Montant total des frais payés ($)

Avez-vous des frais de rénovation multi-générationnelle (CRRM) ?

Pour ajouter un logement secondaire pour un parent/adulte (65+ ou CIPH). Crédit Fédéral (max 50 000 $ de dépenses).

Montant total des frais payés ($)

Étape 3: Revenus de Travail Autonome (T2125)

Cette section est en cours de développement.

Ici, nous ajouterons les champs pour les revenus bruts, les dépenses admissibles (publicité, bureau à domicile, etc.) et le calcul des cotisations au RRQ/AE pour les travailleurs autonomes.

Étape 4: Revenus de Location (T776)

Revenus de location bruts ($)

Dépenses de location totales ($)

Inclut: Intérêts hypothécaires, impôts fonciers, assurances, réparations, services publics, etc.

Pourcentage de la propriété utilisée pour la location (%)

Si vous louez une partie de votre résidence principale (ex: un sous-sol), entrez le % de la superficie louée (ex: 40%). Si c'est un immeuble locatif complet, laissez 100%.

Note de simplification : Ce calcul est une **estimation**. Les dépenses en capital (grosses rénovations) ne sont pas déduites directement mais via l'amortissement (DPA), ce qui n'est pas inclus ici. Les dépenses sont ajustées au prorata du % de location.

4. Estimation Fiscale Annuelle

Revenu Imposable

0.00

Crédits d'impôt appliqués (Fédéral)

Crédits d'impôt appliqués (Québec)

💰 Crédits Remboursables (Argent dans vos poches)

Crédit TPS (Fédéral)

0.00

Crédit Solidarité (Québec)

0.00

*Ces montants sont versés mensuellement ou trimestriellement et ne réduisent pas l'impôt ci-dessous.

Impôt Fédéral Brut

0.00

Valeur des crédits fédéraux 0.00

Impôt Provincial Brut (QC)

0.00

Valeur des crédits (QC) 0.00

Total des Impôts (Net)

0.00

Total Cotisations Sociales (RRQ/AE/RQAP)

0.00

Revenu Net Annuel

0.00

Taux Moyen d'imposition 0.00

Taux Marginal (Combiné) 0.00

🚀 Simulateur d'Optimisation REER

Ajout de cotisation REER : $0

Économie d'impôt estimée $0

Coût réel de la cotisation $0

Retour sur investissement (ROI) 0.0%

Remplissez le formulaire pour voir des pistes d'optimisation.

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Étape 1.5: Soldes Reportés

Étape 2: Revenus, Déductions et Crédits

1. Revenus et Déductions (Annuels)

1.0. Revenus Spécifiques (Étudiant)

1.0.5 Revenus de Placements (Non-enregistrés)

1.1. Épargnes Déductibles

2. Questionnaire Fiscal (Déductions)

3. Vos Crédits d'Impôt (Annuels)

Étape 3: Revenus de Travail Autonome (T2125)

Étape 4: Revenus de Location (T776)

4. Estimation Fiscale Annuelle

Crédits d'impôt appliqués (Fédéral)

Crédits d'impôt appliqués (Québec)

💰 Crédits Remboursables (Argent dans vos poches)

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📊 Visualisation de votre impôt

Répartition de votre revenu brut

Impôt payé par palier de revenu